投資信託の約定金額について
投資信託の約定金額は、なぜ計算が難しいの？
Q.先日、ある銀行の窓口で投資信託を購入しました。
500,000円の購入でしたが、約定金額489,429円、購入手数料9,788円、消費税783円でした。
購入手数料が2.16％なのに、なんでこんな金額でしょうか？
A.お答えします。
確かに投資信託の購入時の計算は、わかりにくいですね。
ご質問のように500,000円の購入でしたら、
この500,000円から購入手数料及び消費税が差し引かれ、残りで投資信託を購入します。
計算式として（購入手数料2.16％（税込）の場合）
500,000円÷（１＋２％＋0.16％）≒489,429円 …①
購入手数料 489,429円 ×２％ ≒ 9,788円
消 費 税 489,429円 ×0.16％ ≒ 783円
合計 489,429円＋9,788円＋783円＝500,000円
若干の誤差が出る場合がありますが、このような考え方で良いと思います。
なお、インターネット取引で手数料が安くなる場合は、
約定金額も多くなり購入できる口数も増えてきますので、
ネット環境のある方は検討してみる価値はあります。
お客さまのご了解を得て、掲載しています。
ファイナンシャルプランナー 香月 和政